Россиянин получил на карту «фальшивые деньги»: как такое возможно, чем грозит и как избежать?
Получил деньги за продажу телевизора и ушел в минус
Мужчина продавал на одном из сайтов объявлений плазменный телевизор. Ему позвонил один из потенциальных покупателей и попросил выслать фото и видео товара, так как сам находится в другом городе.
Покупателя все устроило, и он попросил выслать ему телевизор с помощью службы доставки, а он готов внести полную предоплату за товар. В общем, покупатель отправил 40 000 рублей на карту продавца, а тот отправил ему телевизор.
Через несколько дней продавцу пришло смс о списании денежных средств. 40 000 рублей, которые были переведены за телевизор, ушли назад, а так как с карточки были платежи, баланс ушёл в минус 18 000 рублей.
Мужчина сразу же связался с банком, где ему сказали, что перевод пришлось отозвать, так как деньги оказались «фальшивыми».
Такой ответ вызвал удивление, поскольку мало кто слышал, что банковские переводы, как и наличные деньги, могут быть «фальшивыми».
Объяснение сотрудника банка
Как оказалось, банком была установлена цепь, по которой карта отправителя денег продавцу была пополнена с использованием фальшивых денежных средств.
Это может быть из-за банкоматов, которые не могут отличить высококачественную подделку, обмана кассира, должным образом не проверившего купюры, либо сговор с сотрудниками банка.
Но суть одна: если данный факт установлен, то банк выслеживает полный путь таких денег, после чего списывает деньги или блокирует счет.
При поступлении фальшивых денег банк несет убытки, в связи с чем служба безопасности работает основательно. Как правило, участники таких схем стараются как можно быстрее избавиться от денег, например, обналичить их или быстрее потратить, после чего карта блокируется, а страдает уже конечный получатель денег, проще сказать, самый честный.
Что грозит и как избежать
Поскольку речь идет об уголовном преступлении, участника такой схемы может ждать неприятное общение с правоохранительными органами, даже если он стал участником совершенно случайно.
Конечно, отсутствие умысла доказать достаточно просто, и вас в этом случае вряд ли привлекут к ответственности, но эта ситуация нервы может потрепать серьезно.
Не стоит забывать и об убытках, ведь деньги банк забирает назад, а искать мошенников и судиться достаточно сложно, тем более вернуть свои деньги назад получается очень редко.
Полностью себя обезопасить от этого трудно, да и отказываться от банковских карт смысла нет. Но можно свести к минимуму подобный риск. Для получения оплаты от посторонних людей лучше использовать электронные кошельки или электронные платежные системы.
На карту безопасно получать зарплату или переводы от проверенных людей. Или вернуться к традиционному способу получения денег наличными, проверив купюры на подлинность, – это гораздо проще, чем проверить законность перевода на карту.
Многие скажут, что вероятность такого крайне мала. Возможно, так, но знать об этом необходимо, чтобы предпринять дополнительные меры безопасности.
Просто безобидный перевод может очень дорого стоить, ведь помимо потери денег могут грозить регулярные вызовы в полицию, составление объяснительных и т.п.
Еще как вариант мошенничества с продажами через интернет:
Вы продаёте вещь, вам переводят за нее деньги, вы эту самую вещь передаёте покупателю. А через некоторое время с вашей карты списывается переведенная денежная сумма, т.к. ваш покупатель пошел в банк и написал заявление об ошибочном перечислении денежных средств. И всё, плакали ваши денежки!